Lezioni Dall'arresto del titolo 2008, rilevante ora


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Lezioni Dall'inquilino 2008 Stock, Relevant Now

Non importa quale sia l'anno, la crisi finanziaria del 2008 e il crollo del mercato azionario associato hanno lezioni da offrire a coloro che vogliono imparare. La maggioranza di persone non imparerà e non sarà in grado di evitare le perdite che si verificano durante un incidente. Questo perché è la maggioranza di persone che vendono che provocano l'incidente in primo luogo. Solo quando si separi dalla mandria (la maggioranza) è possibile vedere oggettivamente cosa sta succedendo e potenzialmente evitare la caduta.

Ecco tre lezioni che ti aiuteranno a farlo.

History Rhymes

Mark Twain viene attribuito dicendo che "la storia non si ripete, ma rima". Gli incidenti non sono copie di carbonio l'una dell'altra - le circostanze sono sempre un po 'diverse e quindi difficili da vedere. I

motivi dietro ogni crash sono gli stessi, ma le circostanze sono diverse. Nel 2000 sono stati scorte di Internet e nel 2008 erano immobili e finanziari che hanno spinto il mercato più basso. Il successivo arresto potrebbe essere alimentato da crediti a basso costo, legami spazzatura o mania in alcune nuove tecnologie. Quando guardiamo la storia per formulare un'ipotesi su ciò che potrebbe accadere in futuro, i fatti freddi sono belli, ma non ti salveranno. Se hai memorizzato tutte le statistiche che hanno causato il crollo del mercato azionario e del mercato azionario nel 2008, saresti molto bravo a individuare i crolli delle abitazioni (a causa del credito economico, della scarsa regolamentazione e delle banche che sfruttano troppo), ma potrebbe non essere d'aiuto il prossimo incidente per cui le circostanze sono diverse.

Mentre passate le seguenti tre lezioni, considerate come potrebbero manifestarsi in modi diversi, in diversi mercati.

Lezione 1. Euforia

Fino alla fine del 2007 e all'inizio del 2008 c'era molta euforia, non tanto sul mercato azionario, ma sul mercato immobiliare. Euforia è quando le persone sono compiacenti e sento che nulla può andare storto.

Le persone che non avrebbero mai potuto permettersi una casa ora sono in grado di ottenere uno, e sembrava che il sogno americano fosse ancora vivo e bene.

Per alimentare un'euforia di crash occorre verificarsi su larga scala, dove una grande parte della popolazione sente che tutto va bene, e molti hanno anche la sensazione che inizia una "nuova era". Questo tipo di pensiero di nuova era significa che i vecchi rischi, che pregiudicano le persone e gli investimenti prima, non si applicano più. C'è una diffusa convinzione che i prezzi continueranno ad aumentare.

Non importa quali siano le circostanze, tutti i prezzi degli asset ascendenti, eventualmente, si verificano un crollo. L'euforia spotting su un'ampia scala diffusa vi avvisa che potrebbe essere prossimo prima che più tardi. Lezione 2. Speculation Rampant Il più grande e più lungo il ritmo di tendenza, in genere il più grande e più ripido il crash.La ragione è una speculazione dilagante. Mentre i prezzi aumentano, attrae sempre più persone. Il prezzo delle abitazioni era in aumento negli Stati Uniti ininterrotta dal 2000, in termini di prezzi immobiliari rispetto al reddito. Poi nel 2006,

prima di

il crollo del mercato azionario, i prezzi delle case sono saliti (vedere il grafico allegato). Il lungo periodo più alto dei prezzi ha attirato tutti i tipi di speculatori e / o persone che non considererebbero tipicamente l'acquisto di una casa.

Lo stesso accade in qualsiasi grande run-up prima di un declino. Le persone si accumulano perché tutti gli altri lo stanno facendo. Non capiscono i rischi ... "Se tutti gli altri stanno facendo (e facendo soldi), deve essere ok." È questo preciso pensiero che porta i prezzi troppo alti troppo velocemente e provoca un eventuale incidente.

Una casa è un enorme investimento ed è legata a banche e compagnie di assicurazione che sono quotate in borsa in borsa. Mentre i prezzi delle abitazioni sono diminuiti, le scorte finanziarie sono state colpite particolarmente. Erano sull'altro lato della frenesia immobiliare; mentre le persone che hanno acquistato le case assumevano debiti, le banche gli avevano dato. Quando i prezzi delle abitazioni sono diminuiti, le case sono diventate meno degradate rispetto al debito dovuto a loro, e le persone si sono allontanate dalle loro case. Il loro buon investimento non era più buono, e la banca è stata lasciata con una pila di asset deprezzanti e un sacco di debiti emessi che non riusciva a raccogliere. La lezione 3 (mancanza) di vigilanza di vigilanza

Quando i prezzi aumentano, chiunque ha acquistato prima sta ora facendo soldi. È politicamente impopolare fermare i prezzi dal crescere e impedire alle persone di fare soldi. Pertanto, i regolatori sono pressati per non fermare l'euforia alimentata da una speculazione dilagante.

Le leggi non ti proteggono da un crash del mercato azionario. Le nuove leggi e regolamenti vengono adottate dopo ogni incidente e non hanno impedito il prossimo incidente.

Se vedete un sacco di persone che non possono permettersi o non conoscono nulla di un bene particolare e ancora dicono a tutti di comprare (e sono autorizzati a comprare!) Probabilmente siete in grado di accumulare un incidente.

La Parola Finale

I crash in vari asset continueranno a verificarsi e la regolazione non lo arresterà. La speculazione e le crescenti prezzi rendono politicamente impopolare le autorità di regolamentazione per impedire che i prezzi superino. La speculazione aggressiva è a sua volta alimentata da una sensazione di euforia: una diffusa convinzione che i prezzi continueranno ad aumentare e l'economia si trova in una nuova era in cui i vecchi rischi non si applicano. Poiché ogni crash sembra un po 'diverso, anche i regolatori e gli operatori possono essere bloccati; essi stessi non sono impermeabili a sentirsi euforici e ad essere ingannati nel comportamento degli allevamenti che in ultima analisi li fanno male.